안녕하세요 블로그 이웃님들 KB금융 주가에 관심이 많으신 주주님들, 예비주주님들
오늘도 돈이 보이는 블로그 블블입니다:)
블블이 오늘 소개해드릴 종목은 코스피의 KB금융 (105560) 입니다!
기타금융업 은행 기업인 KB금융에 대해 알아보겠습니다.
1. KB금융 주가
현재 KB금융 주당 가격은 50,400원입니다!
KB금융 시가총액은 20조 9,567억 원입니다.
KB금융 매출은 55조 6,802억 원 입니다.
KB금융 주식의 최근 수익률입니다.
1개월 수익은 14%, 3개월은 10%, 6개월은 39%, 12개월은 47%입니다!
지난 1년동안 괜찮은 수익률을 보여주었던 KB금융입니다.
자 그럼 앞으로 KB금융 주가는 어떻게 될까요?
잠시 KB금융 관련 기사 보시죠!
저 블블이 기사를 보는 이유는 '재료분석'을 통해 주가의 흐름을 분석하기 위해서입니다!
KB금융의 AI체험존 오픈에 대한 기사. - KB가 여러 국내 대표 은행중에서 가장 DT디지털트랜스포메이션을 활발히 하고 있는 중입니다.
KB금융의 지분을 세계 최대 자산운용사인 블랙록이 6%대의 지분으로 확대하였다는 기사.
등이 보입니다.
2. ABOUT KB금융
먼저 KB금융에 대해 알아보겠습니다
KB금융은 2008년 설립된 기업이며, 2008년 상장하였습니다.
기존에 국민은행은 상장폐지되었고, KB금융지주로 출범과 동시에 상장하였습니다.
국민은행은 2001년 설립하였습니다.
KB금융의 업종은 지주회사이며,
2020년 기준 직원은 총 154명이 근무중인 기업입니다
국민은행으 16,902명이 근무중입니다.
KB금융은 업계 선두권의 시장지위와 높은 브랜드 인지도를 바탕으로 은행, 카드, 증권, 생명보험, 손해보험, 저축은행 등 다양한 사업을 운영중입니다.
2020년 2분기 말을 기준으로 국내 원화예수금 21%, 원화대출금 20%로 업계 1위 점유율을 가진 국민은행이 대표적인 종속기업입니다!
KB금융은 2020년 8월 푸르덴셜생명 인수를 확정하였습니다. 인수가격은 2조 2,650억으로 지분 100%를 일시 매입하는 구조입니다!
KB금융 웹사이트입니다!
"KB가 올바른 금융의 가치를 지킵니다. One Firm, One KB"라는 베너가 있습니다.
KB금융 대표이사는 1분으로
윤종규 님 입니다.
KB금융의 주요 주주입니다.
최대주주로는 국민연금으로 9.93%를 보유하고 있습니다.
5%이상 주주로는 세계최대의 자산운용사중 하나인 블랙록이 있습니다.
대표이사와 주주에 대한 리서치는 단기적은 트레이딩에 집중하신다면 상관이 없으시겠지만
특히 장기투자를 하시는 분이라면 기업을 분석하고 바라볼 때, 경영진의 능력과 비전을 보는 것이 중요합니다
물론 일반 개인 투자자 입장에서는 대기업의 경영진을 직접 만나고 이야기를 들을 수는 없겠지만 그래도
어떤 사람이 있고 주주구성은 어떻게 되는지 파악하는 습관을 들이셔야 합니다
3. KB금융 가치를 알아보자!
자 그럼 KB금융 주식의 가치를 평가해보겠습니다!
저 블블은 보통 빠르게 주식의 가치를 평가하기 위해서 PER PBR PSR ROE등의 지표를 살펴보는데요!
이를 기준으로 정확하지 않지만 간단하게나마 주식이 비싼지 싼지를 알 수 있어요!
또한 이를 통해서 내재가치도 계산해볼 수 있습니다
KB금융은 2015년에 비해 2019년 약 100% 이상의 매출 증가가 있습니다.
영업이익과 당기순이익도 함께 증가하였습니다.
여기서 어려운 단어가 보이네요! CAPEX (Capital Expenditures)는 미래의 이윤을 창출하기 위해 지출한 비용을 말합니다
EX)공장을 짓는 비용, 설비투자 등
KB금융은 4,249억의 CAPEX를 보여줍니다. 시가총액의 2% 수준의 CAPEX입니다
KB금융 영업이익률은 6 ~ 10%,
KB금융 순이익률은 6 ~ 8%,
KB금융 ROE는 7~ 10%
입니다.
KB금융 PSR(시가총액을 매출액으로 나눈 값)은 0.37배
KB금융 PER(주가수익비율)은 6.26배
KB금융이 속한 업종평균의 PER은 5.11배입니다.
KB금융 PBR(주당순자산비율)은 0.48배
KB금융 ROE(자기자본이익률)는 8.53%
KB금융 배당률은 3.40%
입니다
4. 신 F-스코어 분석
1. 당기순이익은 흑자인가? -> YES
2. 영업활동현금흐름은 흑자인가? -> NO
3. 신규 주식 발행(유상증자)는 없는가? -> YES
= KB금융은 2가지 항목이 YES인 기업입니다
3가지 항목 모두 NO인 종목과 모두 YES인 종목은 CAGR(연평균 성장률)에서 10% 이상의 큰 차이를 보여줍니다
그리고 생각보다 3가지 항목이 모두 YES인 기업이 없다는 것을 저도 최근에 코스피와 코스닥의 2000개 이상의 종목을 분석해보면서 알게 되었습니다!
5. KB금융 목표주가
목표주가 계산법 1 : BPS + EPS * 10 = 일반적인 제조업의 가치평가에 많이 사용되는 방법입니다
109,086원 + 8,309원 * 10 = 192,176원 입니다.
물론 현재 한국의 모든 은행들은 내재가치 대비 낮은 벨류에이션을 받고 있습니다. 이는 카카오뱅크와 토스 등의 핀테크 기업에게 위협을 받고 있고, 성장성이 안보인다 등등의 이유로 생각됩니다.
하지만 기업의 펀더멘탈이 굳건하고, 투자에 대한 국민들의 관심이 높아지기 때문에,
일반 은행이 아닌 지주사들의 전망은 긍정적이라고 생각합니다.
장점 : 증가하는 매출, 수익성, 내재가치 대비 낮은 현재 주가.
단점 : 미래에 대한 기대감이 낮은 상황
의견: 배당금이 괜찮고, 전반적인 기업의 펀더멘털도 안정적인 기업입니다. 폭발적인 주가 상승보다는 안정적으로 장기간 배당을 받으며 보유하는 종목으로 좋다고 생각합니다. 블랙록이 투자하면서 은행주들의 전반적인 리벨류에이션에 대한 기대감도 있다고 생각합니다.
PER, PSR, PBR, ROE가 어렵게 느껴지신다구요?
제가 조만간 자세히 다루어 드릴게요!
모두 성공하는 투자하세요!
포스코 POSCO 주가가 궁금하다면?
< PS 분석을 원하시는 종목이 있다면 댓글로 남겨주세요 >
지금까지는 제가 종목을 선정해서 분석하였는데,
제 블로그를 읽어주시는 분들에게 좀 더 직접적으로 도움이 될 수 있을 수 있는 방법을 생각하다가
분석을 원하시는 종목을 신청을 받아보려고 합니다
많은 참여 부탁드립니다!
*투자에 대한 책임은 모두 본인에게 있습니다*