안녕하세요 블로그 이웃님들 삼성화재 주가에 관심이 많으신 주주님들, 예비주주님들
오늘도 돈이 보이는 블로그 블블입니다:)
블블이 오늘 소개해드릴 종목은 코스피의 삼성화재 (000810) 입니다!
보험업, 손해보험 기업인 삼성화재에 대해 알아보겠습니다.
1. 삼성화재 주가
현재 삼성화재 주당 가격은 190,000원입니다!
삼성화재 시가총액은 9조 12억 원입니다.
삼성화재 매출은 22조 6,463억 원 입니다.
삼성화재 주식의 최근 수익률입니다.
1개월 수익은 11%, 3개월은 -1%, 6개월은 1%, 12개월은 15%입니다!
자 그럼 앞으로 삼성화재 주가는 어떻게 될까요?
잠시 삼성화재 관련 기사 보시죠!
저 블블이 기사를 보는 이유는 '재료분석'을 통해 주가의 흐름을 분석하기 위해서입니다!
삼성화재 ESG 경영이 업계 탑이라는 기사. - 신재생에너지 투자가 독보적이라고 합니다.
자동차보험이 삼성화재 등 상위 4개사로 쏠림이 되는 현상에 대한 기사.
삼성화재가 반려견보험 애니펫의 분석을 한 것에 대한 기사.
등이 보입니다.
2. ABOUT 삼성화재
먼저 삼성화재에 대해 알아보겠습니다
삼성화재는 1952년 설립된 기업이며, 1975년 상장하였습니다.
기업명은 삼성화재해상보험(주)이며,
삼성화재의 업종은 손해 보험업입니다.
삼성화재의 2020년 기준 직원은 총 5,632명이 근무중인 삼성 계열사입니다.
삼성화재의 본사는 서울시 서초구 서초대로 74길 14에 위치합니다.
삼성화재의 평균 연봉이 8천 만원~1억 미만으로 종업원수를 곱하는 단순계산으로만 인건비가 약 5,068억이 나옵니다!
삼성화재는 국내에서 규모가 가장 큰 삼성계열의 손해보험사로, 손해보험업과 제3보험업을 핵심사업으로 영위하고있습니다.
삼성화재는 550여개 지점과 2만여명의 전속 설계사 판매조직을 보유한 전국적인 판매망을 확보하고, 온라인 자동차보험 브랜드인 애니카다이렉트는 온라인 직판 채널 내 매출 규모 1위로 상승하였습니다.
삼성화재는 국내사업을 기반으로 안정적인 사업을 영위하고 있으나 신성장 동력 창출을 위해 선진국시장 진입 기회를 모색하여 영국 로이즈 손보사의 지분을 인수하였습니다!
삼성화재 웹사이트입니다!
"제2회 삼성금융 오픈 콜라보레이션"이라는 베너가 있습니다!
삼성화재 대표이사는 1분으로
최영무 님 입니다.
삼성화재 주요 주주입니다.
최대주주로는 삼성생명보험이 14.98%이며 삼성문화재단, 삼성복지재단, 이재용 님 등이 있습니다.
5%이상 주주로는 국민연금이 있습니다.
대표이사와 주주에 대한 리서치는 단기적은 트레이딩에 집중하신다면 상관이 없으시겠지만,
특히 장기투자를 하시는 분이라면 기업을 분석하고 바라볼 때, 경영진의 능력과 비전을 보는 것이 중요합니다.
물론 일반 개인 투자자 입장에서는 대기업의 경영진을 직접 만나고 이야기를 들을 수는 없겠지만 그래도
기업의 지배구조와 어떤 사람이 있고 주주구성은 어떻게 되는지 파악하는 습관을 들이셔야 합니다.
최대주주의 지배력이 약한 기업의 경우 적대적 M&A혹은 경영권 분쟁에 노출이 되기 쉬울 수 있습니다.
3. 삼성화재 가치를 알아보자!
자 그럼 삼성화재 주식의 가치를 평가해보겠습니다!
저 블블은 보통 빠르게 주식의 가치를 평가하기 위해서 PER PBR PSR ROE등의 지표를 살펴보는데요!
이를 기준으로 정확하지 않지만 간단하게나마 주식이 비싼지 싼지를 알 수 있어요!
또한 이를 통해서 내재가치도 계산해볼 수 있습니다
삼성화재는 2015년에 비해 2019년 약 50%의 매출 증가가 이루어졌습니다.
자산은 약 40%가 증가하였습니다.
여기서 어려운 단어가 보이네요! CAPEX (Capital Expenditures)는 미래의 이윤을 창출하기 위해 지출한 비용을 말합니다
EX)공장을 짓는 비용, 설비투자 등이 있습니다.
삼성화재는 322억의 CAPEX를 보여줍니다. 시가총액의 0.35%에 가까운 수준의 CAPEX입니다.
삼성화재 영업이익률은 3 ~ 6%,
삼성화재 순이익률은 2 ~ 4%,
삼성화재 ROE는 4~ 9%
입니다.
삼성화재 PSR(시가총액을 매출액으로 나눈 값)은 0.39배
삼성화재 PER(주가수익비율)은 14.11배
삼성화재가 속한 업종평균의 PER은 7.92배입니다.
삼성화재 PBR(주당순자산비율)은 0.54배
삼성화재 ROE(자기자본이익률)는 4.60%
삼성화재 배당률은 4.40%
입니다
4. 신 F-스코어 분석
1. 당기순이익은 흑자인가? -> YES
2. 영업활동현금흐름은 흑자인가? -> YES
3. 신규 주식 발행(유상증자)는 없는가? -> YES
= 삼성화재는 3가지 항목이 YES인 기업입니다
3가지 항목 모두 NO인 종목과 모두 YES인 종목은 CAGR(연평균 성장률)에서 10% 이상의 큰 차이를 보여줍니다
그리고 생각보다 3가지 항목이 모두 YES인 기업이 없다는 것을 저도 최근에 코스피와 코스닥의 2000개 이상의 종목을 분석해보면서 알게 되었습니다!
5. 삼성화재 목표주가
목표주가 계산법 1 : BPS + EPS * 10 = 일반적인 제조업의 가치평가에 많이 사용되는 방법입니다
357,348원 + 13,677원 * 10 = 494,118원 입니다. (12월 결산 기준)
내재가치 대비 낮은 주가를 보여주는 삼성화재입니다.
장점 : 모두 YES인 신 F-스코어, 내재가치 대비 40% 수준인 주가, BPS보다도 낮은 주당가격
단점 : 단점으로는 증가하지 못하는 매출이 있습니다. 2020년에는 오히려 2019년 보다 감소합니다.
의견: 높은 점유율을 가지고, 안정적인 매출기반이 있는 삼성화재입니다 다만 매출이 문제인데 이들의 미래를 위해서 신성장을 찾아 나서는 모습이 기대됩니다. 높은 배당금을 주기 때문에, 장기간 보유하는 것도 괜찮은 판단일 수 있습니다.
PER, PSR, PBR, ROE가 어렵게 느껴지신다구요?
제가 조만간 자세히 다루어 드릴게요!
모두 성공하는 투자하세요!
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< PS 분석을 원하시는 종목이 있다면 댓글로 남겨주세요 >
지금까지는 제가 종목을 선정해서 분석하였는데,
제 블로그를 읽어주시는 분들에게 좀 더 직접적으로 도움이 될 수 있을 수 있는 방법을 생각하다가
분석을 원하시는 종목을 신청을 받아보려고 합니다
많은 참여 부탁드립니다!
*투자에 대한 책임은 모두 본인에게 있습니다*