안녕하세요 블로그 이웃님들 하나금융지주 주가에 관심이 많으신 주주님들, 예비주주님들
오늘도 돈이 보이는 블로그 블블입니다:)
블블이 오늘 소개해드릴 종목은 코스피의 하나금융지주 (086790) 입니다!
이번 시간에는 기타금융업, 은행 기업인 하나금융지주 대해 알아보겠습니다.
1. 하나금융지주 주가
현재 하나금융지주 주당 가격은 41,350원입니다!
하나금융지주 시가총액은 12조 4,150억 원입니다.
하나금융지주 매출은 48조 2,159억 원 입니다.
하나금융지주 주식의 최근 수익률입니다.
1개월 수익은 11%, 3개월은 19%, 6개월은 47%, 12개월은 79%입니다!
그럼 앞으로 하나금융지주 주가는 어떻게 될까요?
잠시 하나금융지주 관련 기사 보시죠!
저 블블이 기사를 보는 이유는 '재료분석'을 통해 주가의 흐름을 분석하기 위해서입니다!
하나금융지주가 청라에 하나금융 본사를 조성한다는 기사.
하나금융지주 등 4대 금융지주사가 주주 달래기를 위해 하반기에 공격적인 배당을 한다는 기사.
하나금융투자가 1조 3,948억 단기차입을 하였다는 기사.
등이 보입니다.
2. ABOUT 하나금융지주
먼저 하나금융지주 대해 알아보겠습니다
하나금융지주는 2005년 설립된 기업이며, 2005년 상장하였습니다.
기업명은 (주)하나금융지주이며,
하나금융지주의 업종은 지주회사입니다.
하나금융지주는 2020년 12월 기준 직원은 총 115명이 근무중인 기업입니다.
연봉이 1억 이상으로 단순 계산 인건비는 최소 115억입니다.
하나금융지주 본사는 서울시 중구 을지로 66에 위치합니다.
하나금융지주는 2005년 설립된 하나금융그룹의 지주회사로, 자회사 지배 및 경영관리, 자금공여 등의 업무를 수행합니다.
하나금융지주의 종속회사의 사업분야는 은행, 금융투자, 신용카드, 생명보험 등이 있습니다. 2020년 5월 더케이손해보험을 14번째 자회사로 편입하였습니다!
하나금융지주는 글로벌 통합 디지털 자산 플랫폼 컨소시엄을 구축하여 아시아의 다양한 국가로 제휴를 확대하고 있습니다.
하나금융지주 웹사이트입니다.
"모두의 기쁨, 그 하나를 위하여"라는 멋진 문구와 이미지가 보입니다.
하나금융지주 대표이사는 1분으로
김정태 님 입니다.
하나금융지주 주요 주주입니다.
최대주주로는 국민연금이 9.88%를 보유하고 있습니다.
대표이사와 주주에 대한 리서치는 단기적은 트레이딩에 집중하신다면 상관이 없으시겠지만,
특히 장기투자를 하시는 분이라면 기업을 분석하고 바라볼 때, 경영진의 능력과 비전을 보는 것이 중요합니다.
물론 일반 개인 투자자 입장에서는 대기업의 경영진을 직접 만나고 이야기를 들을 수는 없겠지만 그래도
기업의 지배구조와 어떤 사람이 있고 주주구성은 어떻게 되는지 파악하는 습관을 들이셔야 합니다.
최대주주의 지배력이 약한 기업의 경우 적대적 M&A혹은 경영권 분쟁에 노출이 되기 쉬울 수 있습니다.
3. 하나금융지주 가치를 알아보자!
자 그럼 하나금융지주 주식의 가치를 평가해보겠습니다!
저 블블은 보통 빠르게 주식의 가치를 평가하기 위해서 PER PBR PSR ROE등의 지표를 살펴보는데요!
이를 기준으로 정확하지 않지만 간단하게나마 주식이 비싼지 싼지를 알 수 있어요!
또한 이를 통해서 내재가치도 계산해볼 수 있습니다.
하나금융지주 2016년에 비해 2020년 매출이 증가하닥 작년 2020년에 약 45%의 매출이 증가하였습니다.
여기서 어려운 단어가 보이네요! CAPEX (Capital Expenditures)는 미래의 이윤을 창출하기 위해 지출한 비용을 말합니다
EX)공장을 짓는 비용, 설비투자 등이 있습니다.
하나금융지주 3,825억의 CAPEX를 보여줍니다. 시가총액의 3%에 가까운 수준의 CAPEX입니다.
하나금융지주 영업이익률은 4 ~ 9%.
하나금융지주 순이익률은 4 ~ 6%.
하나금융지주 ROE는 5 ~ 8%.
의 이익률을 보여줍니다.
하나금융지주 PSR(시가총액을 매출액으로 나눈 값)은 0.25배.
하나금융지주 PER(주가수익비율)은 4.71배
하나금융지주가 속한 업종평균의 PER은 5.29배입니다.
하나금융지주 PBR(주당순자산비율)은 0.39배.
하나금융지주 ROE(자기자본이익률)는 8.96%.
하나금융지주 배당률은 4.47%입니다.
4. 하나금융지주 신 F-스코어 분석
1. 당기순이익은 흑자인가? -> YES.
2. 영업활동현금흐름은 흑자인가? -> NO.
3. 신규 주식 발행(유상증자)는 없는가? -> YES.
= 하나금융지주는 2가지 항목이 YES인 기업입니다.
3가지 항목 모두 NO인 종목과 모두 YES인 종목은 CAGR(연평균 성장률)에서 10% 이상의 큰 차이를 보여줍니다
그리고 생각보다 3가지 항목이 모두 YES인 기업이 없다는 것을 저도 최근에 코스피와 코스닥의 2000개 이상의 종목을 분석해보면서 알게 되었습니다!
5. 하나금융지주 목표주가
목표주가 계산법 1 : BPS + EPS * 10 = 일반적인 제조업의 가치평가에 많이 사용되는 방법입니다
105,341원 + 8,784원 * 10 = 193,181원 입니다. (12월 결산 기준)
장점 : 높은 매출, 내재가치 대비 낮은 주가. 높은 BPS, 괜찮은 배당수익률
단점 : 영업활동현금흐름의 적자 전환,
PER, PSR, PBR, ROE가 어렵게 느껴지신다구요?
제가 조만간 자세히 다루어 드릴게요!
모두 성공하는 투자하세요!
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< PS 분석을 원하시는 종목이 있다면 댓글로 남겨주세요 >
지금까지는 제가 종목을 선정해서 분석하였는데,
제 블로그를 읽어주시는 분들에게 좀 더 직접적으로 도움이 될 수 있을 수 있는 방법을 생각하다가
분석을 원하시는 종목을 신청을 받아보려고 합니다
많은 참여 부탁드립니다!
*투자에 대한 책임은 모두 본인에게 있습니다*