안녕하세요 블로그 이웃님들 신한지주 주가에 관심이 많으신 주주님들, 예비주주님들
오늘도 돈이 보이는 블로그 블블입니다:)
블블이 오늘 소개해드릴 종목은 코스피의 신한지주 (055550) 입니다!
기타금융업, 은행 기업인 신한지주에 대해 알아보겠습니다.
1. 신한지주 주가
현재 신한지주 주당 가격은 35,200원입니다!
신한지주 시가총액은 18조 1,843억 원입니다.
신한지주 매출은 1조 6,863억 원 입니다.
신한지주 주식의 최근 수익률입니다.31
1개월 수익은 7%, 3개월은 4%, 6개월은 22%, 12개월은 15%입니다!
자 그럼 앞으로 신한지주 주가는 어떻게 될까요?
잠시 신한지주 관련 기사 보시죠!
저 블블이 기사를 보는 이유는 '재료분석'을 통해 주가의 흐름을 분석하기 위해서입니다!
신한지주의 자회사의 신사업이 금감원의 징계로 올스톱 위기라는 기사.
신한지주 분기배당실험에 대한 기사.
신한금융이 임직원 디지털역량을 진단,평가하는 플랫폼을 개발하였다는 기사.
등이 보입니다.
2. ABOUT 신한지주
먼저 신한지주에 대해 알아보겠습니다
신한지주는 2001년 설립된 기업이며, 2001년 상장하였습니다.
기업명은 신한금융지주회사(주)이며,
신한지주의 업종은 지주회사입니다.
신한지주 2020년 기준 직원은 총 160명이 근무중입니다.
신한지주 본사는 서울시 중구 세종대로9길 20 대경빌딩 신한은행 본점에 위치합니다.
신한지주의 평균 연봉이 1억 이상으로 종업원수를 곱하는 단순계산으로만 인건비가 약 160억 이상이 나옵니다!
신한지주는 신한금융 계열사에 대한 지배와 경영관리, 종속회사에 대한 자금지원 등을 주요 사업목적으로 하는 금융지주회사입니다.
신한지주의 주요 사업부문은 은행업, 신용카드업, 금융투자업, 생명보험업, 자산운용업, 여신전문업, 저축은행업 등이 있습니다.
2020년 1월 오렌지라이프가 신한지주에 100% 자회사 편입이 완료되었습니다.
신한지주는 신한은행 외에도 카드, 증권, 생명보험 등 전반적으로 우수한 자회사 사업 지위를 토대로 균형 있는 사업포트폴리오 기반의 안정적인 이익창출력을 유지중입니다!
신한지주 웹사이트입니다!
"글로벌 지속가능경영지수 아시아 1위, 함께 성장하는 미래, 신한이 만들어 갑니다"라는 베너가 있습니다!
신한지주 대표이사는 1분으로
조용병 님 입니다.
신한지주 주요 주주입니다.
최대주주로는 국민연금이 있고,
5%이상 세계최대 자산운용사인 블랙록 펀드가 5.63%를 보유하고 있습니다.
KB도 그렇고 국내 은행에 투자를 많이 하고 있는 모습이네요.
대표이사와 주주에 대한 리서치는 단기적은 트레이딩에 집중하신다면 상관이 없으시겠지만,
특히 장기투자를 하시는 분이라면 기업을 분석하고 바라볼 때, 경영진의 능력과 비전을 보는 것이 중요합니다.
물론 일반 개인 투자자 입장에서는 대기업의 경영진을 직접 만나고 이야기를 들을 수는 없겠지만 그래도
기업의 지배구조와 어떤 사람이 있고 주주구성은 어떻게 되는지 파악하는 습관을 들이셔야 합니다.
최대주주의 지배력이 약한 기업의 경우 적대적 M&A혹은 경영권 분쟁에 노출이 되기 쉬울 수 있습니다.
3. 신한지주 가치를 알아보자!
자 그럼 신한지주 주식의 가치를 평가해보겠습니다!
저 블블은 보통 빠르게 주식의 가치를 평가하기 위해서 PER PBR PSR ROE등의 지표를 살펴보는데요!
이를 기준으로 정확하지 않지만 간단하게나마 주식이 비싼지 싼지를 알 수 있어요!
또한 이를 통해서 내재가치도 계산해볼 수 있습니다
신한지주는 2016년에 비해 2020년 매출이 감소하였습니다.
코로나로 인한 감소는 아니라고 생각됩니다. 19년에 비해서는 상승하였습니다.
자산은 약 30%가 증가하였습니다.
여기서 어려운 단어가 보이네요! CAPEX (Capital Expenditures)는 미래의 이윤을 창출하기 위해 지출한 비용을 말합니다
EX)공장을 짓는 비용, 설비투자 등이 있습니다.
신한지주는 8억의 CAPEX를 보여줍니다. 시가총액의 0%에 가까운 수준의 CAPEX입니다.
신한지주 영업이익률은 75 ~ 84%,
신한지주 순이익률은 75 ~ 84%,
신한지주 ROE는 3~ 7%
입니다.
신한지주 PSR(시가총액을 매출액으로 나눈 값)은 10.78배
신한지주 PER(주가수익비율)은 5.22배
신한지주가 속한 업종평균의 PER은 5.12배입니다.
신한지주 PBR(주당순자산비율)은 0.43배
신한지주 ROE(자기자본이익률)는 5.36%
신한지주 배당률은 4.26%
입니다
4. 신한지주 신 F-스코어 분석
1. 당기순이익은 흑자인가? -> YES
2. 영업활동현금흐름은 흑자인가? -> NO
3. 신규 주식 발행(유상증자)는 없는가? -> NO
= 신한지주는 2가지 항목이 NO인 기업입니다
3가지 항목 모두 NO인 종목과 모두 YES인 종목은 CAGR(연평균 성장률)에서 10% 이상의 큰 차이를 보여줍니다
그리고 생각보다 3가지 항목이 모두 YES인 기업이 없다는 것을 저도 최근에 코스피와 코스닥의 2000개 이상의 종목을 분석해보면서 알게 되었습니다!
5. 신한지주 목표주가
목표주가 계산법 1 : BPS + EPS * 10 = 일반적인 제조업의 가치평가에 많이 사용되는 방법입니다
82,515원 + 6,742원 * 10 = 149,935원 입니다. (12월 결산 기준)
내재가치 대비 낮은 주가를 보여주는 신한지주입니다.
장점 : 내재가치 대비 매우 낮은 수준인 주가, BPS보다도 낮은 주당가격, 4%대의 배당금
단점 : 단점으로는 2개가 NO인 신 F-스코어, 성장성이 없는 매출 등이 있습니다.
의견: 높은 점유율을 가지고, 안정적인 매출기반이 있는 신한지주입니다. 다만 매출이 문제라고 생각합니다. 신사업 또한 금감원의 규제로 진출이 어렵다고 하는데, 과연 어떻게 이 위기를 극복해나갈지 귀추가 주목됩니다. KB와 신한지주를 비교한다면 KB가 더 매력적이라고 생각됩니다.
PER, PSR, PBR, ROE가 어렵게 느껴지신다구요?
제가 조만간 자세히 다루어 드릴게요!
모두 성공하는 투자하세요!
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지금까지는 제가 종목을 선정해서 분석하였는데,
제 블로그를 읽어주시는 분들에게 좀 더 직접적으로 도움이 될 수 있을 수 있는 방법을 생각하다가
분석을 원하시는 종목을 신청을 받아보려고 합니다
많은 참여 부탁드립니다!
*투자에 대한 책임은 모두 본인에게 있습니다*